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银行股今日异军突起!当前A股最后的估值洼地在哪儿?

时间:2024-04-24 07:01热力值:来源:未知编辑:热力哥

今天,最大的看点在百度。下午2点,百度文心一言新闻发布会召开,百度董事长兼首席执行官李彦宏、百度首席技术官王海峰出席。

然而,文心一言登场,百度的股价却在盘中回落。继ChatGPT之后,作为国内首款正式发布的生成式AI产品,为何百度股价回落了呢?

记者分析,有以下几点原因。

第一,资本市场而言,ChatGPT的炒作已经有一段时间,相关概念股涨幅已经非常巨大,百度自身的股价,其实也提前涨过一波。

第二,今天A股ChatGPT概念股走势,出现了明显的冲高回落,资金趁机兑现利润的可能性较大。

第三,李彦宏承认,文心一言确实不完美,发布是因为有市场需求——百度的各个产品线都在等待这样的技术,客户也在等待,因而需要尽早推出。

再说A股行情,昨天好不容易反弹一天,今天又跌了回去,而且是各类股指全线走弱。

就板块而言,与新能源相关的领域集体下跌,比如钙钛矿电池,光伏电池、逆变器、钠电池等等。

另外,值得注意的是,尽管今天中字头板块陷入调整,但银行股却异军突起,显然成为当前中字头最后的价值洼地。

其中,中国银行、中信银行涨超2%,工商银行、邮储银行等涨逾1%。

表面上看,银行股似乎绝对涨幅也并不算大。但再看趋势,几乎都是慢涨创新高。当前市场,安全是最重要的,银行股绝对是最安全的板块。

实际上,近年来,市场的热点始终不在银行股,尤其是估值极低的几大国有银行,因此主动型基金对大行的配置比例非常低。

但在现在的市场环境下,国有银行显然是极好的避风港。

记者找了一下,目前持有银行股最集中的主动型基金有一只,就是胡银玉管理的银华长荣混合。

该产品于2021年6月18日成立,成立后一直处于亏损状态。从去年一季度开始,该产品对银行股的配置比例越来越高。到去年底,其对金融行业的配置比例提升到了50%,产品净值表现也逐渐稳步反弹。

基金经理胡银玉在去年四季报中表示,银行业的估值在历史上处于罕见低的位置,如在2022年底,银行(中信)指数的PE-TTM仅为4.6倍,过去10年的估值分位数仅约为3%。类似地,非银金融、房地产、建筑等行业估值也整体处于较低的水平,从价值回归的角度看存在向上修复的可能。

关于银行,胡银玉在过去几个季度一直相对看好,也是组合多个季度的最大重仓行业。他认为,银行股罕见低的估值为其提供了足够的安全边际,而其真实的市场价值要等待投资者去逐步发现,需要一些时间。

在2023年,投资者对国内经济复苏和房地产行业预期的逐步改善,都有望加快银行价值发现的过程。当然,市场可能会仍然在银行的息差和资产质量等问题上存在一些质疑,但我们判断经济向好的趋势,以及银行业目前整体较高的拨备覆盖率,都有利于估值选择向上修复。

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